[삼성증권 보유 펀드] AB미국그로스증권투자신탁(주식-재간접형)-Ce-P

오늘은 삼성증권 개인연금 계좌에 보유 중인 펀드 관련 좀 더 상세한 정보가 궁금해 알아봤다. 

당장 눈 앞에 배당으로 연결되는 수익이나 큰 상승 없는 펀드여서 비중을 크게 늘리지 않고 있는 상태이지만 나이가 나이인지라 국민연금으로도 퇴직연금으로도 채워지지 않는 불안을 개인연금 계좌 개설로 살포지 줄여볼까 하고 있다. 
 
그럼 비록 비중은 크지 않지만 그래도 담고 있는 개인연금 펀드를 알아보자
 
1. AB미국그로스증권투자신탁(주식-재간접형)-Ce-P

'AB 미국 그로스 증권투자신탁(주식-재간접형)-Ce-P'는 얼라이언스번스타인코리아가 운용하는 투자신탁으로 주로 'AB SICAVI – American Growth Portfolio' 펀드에 투자합니다. 이 펀드에 대한 몇 가지 핵심 사항은 다음과 같습니다:

투자목적:
이 펀드는 주로 기초 펀드를 통해 미국 주식에 투자함으로써 자본 성장을 목표로 하며, 투자 가치의 장기적인 절상을 목표로 합니다.

 

 
자금구조:
유형: 개방형, 추가형, 범주형 투자신탁.
벤치마크 : S&P500지수(원화 헤지) (얼라이언스번스타인)
환헤지: 환위험 완화를 위해 원화 대비 80~100% 환헤지(Alliance Bernstein)를 목표로 하고 있습니다.

 
투자구성:
그 기금은 정보 기술, 의료, 커뮤니케이션 서비스, 소비자 재량, 그리고 소비자 주식과 같은 부문에 집중되어 있습니다. 주요 보유 주식은 마이크로소프트, 비자, 알파벳 (구글), 그리고 아마존 (추천 : 네이버 블로그)과 같은 회사들을 포함합니다.

위험 수준:
이 펀드는 위험도가 높은 수준(6개 중 2개)으로 분류돼 변동성이 크고 상당한 손익이 발생할 가능성이 있는 것으로 나타났습니다(Alliance Bernstein).

수수료 및 비용:
이 펀드는 특정 주식 등급에 따라 관리 수수료 및 판매 수수료를 포함한 다양한 수수료를 부과합니다. 예를 들어, "Ce-P" 등급 주식은 연금 계좌 (Alliance Bernstein) (한화 투자 증권)와 같은 특정 유형의 계좌에 대해 설계된 특정 수수료 구조를 가질 수 있습니다.

성과 및 수익:
최근 실적은 시장의 변동성에 영향을 받은 반면, 펀드는 최근 기간 동안 개선된 수익률을 반영하여 주식시장의 반등으로 회복력을 보여주고 있습니다.

투자하기 전에 펀드의 투자설명서를 잘 읽고 투자 목적과 위험 감내력을 잘 고려하는 것이 중요합니다. 이 펀드는 모든 투자 상품과 마찬가지로 원금 손실 가능성을 포함한 손실 위험을 안고 있습니다.
 
주식 및 펀드 등은 투자의 성질을 갖고 있는 상품들은 모두 원금 손실 가능성을 포함하고 있다. 그렇다고 안전한 보관을 위해 은행 예적금으로 '돈을 가둬'둔다면, 내가 받는 예적금 이자는 결국 물가 상승률을 따라가지 못하고 오히려 손해를 볼 수밖에 없는 역마진?! 을 벗어날 수없다. 
 
그런 부분에 있어 주식, 펀드, 채권, 부동산 등 다양한 투자를 통해 자산을 불려나갈 수밖에 없다.

나 같은 경우는 적은 투자 자본으로 수익률을 높일 수 있는 방법으로 주식을 선택했고 섣불리 올라탄 종목과 빠져나온 종목 등으로 손익을 겪으며 지금은 공부하면서 이왕이면 변동성이 크지 않는 종목에 투자하며 비중을 늘려가는데 집중하고 있다. 
 
사실 대부분의 소득을 투자로 돌리고 있기에 가끔은 현금으로 바로 전환?!할 수 있는 예수금에 대한 부족으로 살짝쿵 불안할 때도 있지만 그럴 때는 D+2일 현금 전환이라는 마음으로 정말!!!! 필요한 돈은 손실 중 종목에서도 뺀다!라는 마음으로 근로소득이 가능할 때까지는 무조건 주식 비중을 높이는데 집중하기로 했다. 
 
먼저 알아본 보유중인 개인연금 펀드 'AB 미국 그로스 증권투자신탁(주식-재간접형)-Ce-P'는 가입 시점에서는 +, 그리고 -를 반복했는데 최근 수익률은 9.48%이다. 비중이 크지 않기에 큰 수익을 안겨주지는 않고 있지만 55세 이상부터 수령가능한 연금이기에 조금씩이나마 비중을 늘려갈까 한다. 
 

 
그 외 삼성배당주장기증권투자신탁1호(주식)C-Pe, 에셋플러스글로벌리치투게더자(주-재간접형)-Ce-P, 미래고배당포커스연금저축전환(주식)-Ce 펀드를 보유하고 있다. 
 
 'AB 미국 그로스 증권투자신탁(주식-재간접형)-Ce-P'에 비해 비중이 적은 편이지만 그나마 위 3종류의 펀드중에서는 최근 수익률이 좋은 종목은 에셋플러스글로벌리치투게더자(주식)-C-Pe다.